國內新冠肺炎疫情大爆發，多家壽險業務員紛紛傳出確診，為了確保壽險業各項服務和業務營運不中斷，並滿足客戶購買保險保障以及各項保險服務需求，在兼顧相關風險控管的前提下，金管會25日同意保險業務員在疫情期間，可以用視訊完成親晤親簽的程序，在確認客戶意願之後，以視訊方式錄影留存客戶親晤親簽紀錄。

依據現行保險業務員管理規則，保險業務員從事人身保險招攬行為時，需親晤客戶取得親簽的投保相關文件，也就是說業務員必須要與客戶面對面接觸，但考量國內新冠肺炎疫情已提升到全國防疫警戒第三級，應減少人和人之間的接觸，為了確保保險業務營運不中斷，並兼顧保護和員工的健康安全和各項風險控管，金管會備查壽險公會所訂「親晤親簽與紙本作業之暫行原則暨相關業務招攬、核保、保全、理賠及商品審查等暫行作業細則」，以維持保險服務不間斷。

金管會指出，新契約招攬、核保、繳費、保全、理賠等作業受理及受理後處理過程，原應採紙本或書面同意作業，在疫情第三級警戒下，可用電子郵件寄送、拍照或掃描上傳、傳真回傳保險公司，並於疫情警戒降為二級或以下時，將正本繳回保險公司留存；另保險商品送審相關作業，可先以電子公文方式通知主管機關及財團法人保險事業發展中心。

此外，保險業務員在疫情期間，可用視訊完成親晤親簽保戶的程序，在確認客戶意願之後，以視訊錄音錄影方式，留存客戶親晤親簽紀錄，其影像內容應包含客戶出示身分證明文件、聲明書（內含同意辦理該業務、本暫行措施及投保各項文件為親簽），並錄下簽署聲明書的簽名動作以確認是客戶親簽，以茲證明係客戶本人及親簽。

而風險控管措施，分別是上開身分證明文件影像、錄音錄影檔案，應確保清晰度及品質以供後續查核作業，另上開檔案應指定相關權責人員進行覆審，確認客戶辦理投保或服務作業的適當性及意願，以及保險公司應就是否符合規範進行抽查，業務員個人及公司整體均不得低於20%，以確保客戶權益；另公司應電訪確認客戶意願並核對客戶簽名，並應就所涉各項服務作業、相關文件及檔案資料等訂定管理規範。

金管會也提醒，保險業透過上述暫行措施，原本親晤親簽的方式，可在確認客戶身份和客戶同意的前提下，改採視訊錄音、錄影方式替代，讓客戶和保險業務員能再更安全的環境下，完成保險契約的投保、核保、保全、理賠等各項保險服務，適度降低疫情帶來的影響，並確保壽險業各項服務和業務營運不中斷，不過業者仍應該落實相關控管機制，以確保客戶權益。