馬克．吐溫說過，世上有三種謊言：「謊言、該死的謊言、統計數據。」數字透過不同的排列方式，不僅可以得出不同的結論，還可以得出完全相反的斷語。收入統計就是個典型的例子。與收入與財富有關的謬論很多，舉幾個例子來說：

一、除了富人之外，美國人的收入已停滯多年。
二、美國中產階級的規模愈來愈小。
三、多年來，窮人愈來愈窮。
四、 公司高階主管的薪酬過高，損害了股東與消費者的利益。

「富人」與「窮人」

即使是「富人」與「窮人」這種大家廣泛使用的名稱也很少有確切的定義，且用法常常不一致。例如，所謂的「富人」通常是指擁有大量財富的人；然而討論「富人」時所用的多數統計資料，大多與財富的累積無關，而是取決於某年分的收入流動。同理，「窮人」通常是根據目前的收入來定義的，而不是根據他們累積或沒累積多少財富。收入與財富不僅概念上有所不同，在「誰分別擁有多少收入與財富」方面，也有很大的差異。例如，收入低但不算貧窮的人，有下列幾種情況：

一、有錢男人的妻子及有錢女人的丈夫。

二、 有錢的投機者、投資人、企業主，其事業剛好面臨不景氣或甚至虧損。

三、 年中從高中、大學或研究所畢業的人，他們畢業第一年的收入是翌年的一半或更少。

四、 職涯剛開始的醫生、牙醫，以及其他獨立的專業人士。剛開始他們尚未累積足夠的客群來支付辦公室與其他費用，因此收入無法跟幾年後相提並論。

五、 仍與父母同住、無須支付租金的富家子弟，或是住在他處，探索各種可能、打零工、做低薪的基層工作，或在慈善事業、政治圈當志工的人，但生活開支由父母負擔。

六、 退休者。他們的收入雖然比較低，但因為有自己的房子，不必付房租或房貸已經付清。他們的資產通常比年輕人多。

多數人在談論「窮人」時都不會想到這些人。但統計資料無法區別目前收入低的人和真正貧窮的人。真正的貧窮是一種持久的階層，他們的生活水準將持續低落多年，甚至終生，因為他們缺乏收入或財富，無法過上更好的生活。同理，目前收入前一○％或前二○％的人中，多數的人不見得富裕。真正的富人一生大部分的時間都處於收入與財富的最高階層。收入的統計資料大多是呈現某個時間點的快照—那個結果與長時間追蹤同一群個人的統計資料截然不同。

例如，一九七五年收入最低二○％的美國人中，有四分之三的人在未來十六年的某個時刻也將進入收入前四○％之列。換句話說，某年的收入屬於「窮人」的人中，有很大一部分的人，後來的收入將排在全美的前五○％。這並不是美國獨有的現象。

所得稅申報單的資料顯示，近來美國人也有類似的狀況，甚至變動更大、細節更詳盡。一九九六年有申報所得稅的二十五歲以上人群中，最初處於收入底層二○％的人，二○○五年的收入增加了九一％。同時，一九九六年收入在前一％的同類人群中，二○○五年的收入減少了二六％。簡而言之，媒體與政壇一再提到「富者愈富，貧者愈貧」的情況，與所得稅資料所顯示的情況正好相反。然而，這兩種情況都建立在準確性毫無爭議的官方統計資料之上。

兩者的差別在於，一組統計資料（例如人口普查局的資料）比較的是某收入階層的收入在過去幾年間的變化，而另一組統計資料（例如財政部的所得稅資料）則是比較某些個人多年來的收入變化。關鍵的差異在於，個人會隨著時間經過，從一個收入階層移到另一個收入階層。一九九六年到二○○五年間，美國國稅局（IRS）追蹤的人中，有半數以上移至不同的層級。所得稅申報者中，收入最底層的二○％裡，有很多人在十年內收入多了幾乎一倍，他們後來就不再屬於收入底層了。同樣地，收入前二○％的階層中，也有很多人在那十年內收入縮減了約四分之一，他們後來就跌出最高收入的階層。

大家可能會認為，那些收入前一％的人，尤其是前○．○一％的人，肯定屬於歷久不衰的富人階層。

然而，事實上，財政部的所得稅申報資料顯示，一九九六年排名前一％的人中，超過一半的人在二○○五年已經不屬於前一％了。一九九六年排名前○．○一％的納稅人中，有四分之三的人到了二○○五年就不再屬於前○．○一％的頂層了。造成收入激增的原因很多，這些因素都有可能在某一年把某個人推升至那個超高的收入階層，例如賣房、獲得遺產、把累積多年的股票或債券變現，或在賭城贏了一大筆錢。但那些事情並不保證那些人會維持那樣的收入水準。這世上有真正的富人，也有真正的窮人，但是對收入階層的「快照」統計資料很容易讓人嚴重誤解富人與窮人的數量。比較統計類別（此例中是指收入階層）隨著時間的變化，和比較真實個人隨著時間的變化是不同的，因為那些個人會從一個類別轉移至另一個類別。

⋯⋯

儘管許多人把老人描述成勉強度日的人，但在美國社會中，以七十歲至七十四歲者為戶長的家戶，平均財富是所有年齡層最高的。雖然戶長六十五歲以上的平均家戶收入，不到戶長三十五歲至四十四歲的平均家戶收入的一半，但前者的平均家戶財富幾乎是後者的三倍，甚至是戶主三十五歲以下的家戶財富的十五倍以上。45戶長六十五歲以上的家戶收入中，僅有二四％是盈收（earnings，可能是工作或投資賺的），五七％則來自社會福利金或其他養老金。這表示，以「盈收」為基礎的「收入分配」統計資料嚴重低估了老人的收入。他們實際的收入是「盈收」的四倍。

這甚至還沒有把老年屋主透過「反向房貸」（reverse mortgage），利用房屋淨值所獲得的資金算進去。抵押房屋所獲得的貸款並不算收入，因為這些貸款將由他們死後的遺產償還。但是，就經濟現實面來說，把房屋淨值轉化為現金流後，即使這筆資金不計入收入統計資料，它的作用也跟收入一樣。

儘管美國媒體與政界把老人描述成深陷貧困、為了省錢就醫而不得不吃狗糧的人，但二○○七年六十五歲以上人口的貧窮率低於全國平均水準。此外，這些老人中沒有醫療保險的比例不到二％。老人的收入之所以會低於平均水準，是因為許多人已經退休，但他們絕對不算貧窮。六十五歲以上的人中，八○％要麼是屋主，要麼是購房者。這八○％中，就二○○一年而論，他們每個月的平均住宅成本僅需三百三十九美元，包括房產稅、水電費、維護費、共管公寓與社團費（對住這種公寓的人來說）、房貸（對尚未還清房貸的人而言）。這些人的住宅中，八五％有空調。48這個年齡層不僅住宅成本較低，而且退休者不用通勤上下班，少了日常交通費及其他費用。

老年人的醫療費用往往比較高，但他們的淨支出要看其醫療保險（包括聯邦醫療保險〔Medicare〕）所覆蓋的範圍而定。無論他們的淨生活成本如何，他們的經濟狀況若要與年輕群體相比，都不能只比較平均盈收，甚至不能只比較平均收入。

當前收入的統計資料不僅對「窮人」的定義不明確，對「富人」的定義也不明確。很少統計會以具體的金額（無論是財富還是收入）來定義富人，界定的方法往往是以某個百分比（例如最富有的一○％或二○％）為準。此外，對「富人」提高課稅的法律，幾乎都是對特定的收入階層增稅，而不涉及財富的累積。但是政客或媒體認定的有錢人，其收入往往遠低於多數人認定的富人。

⋯⋯

媒體、政界、知識分子常說，最底層二○％的家戶「愈來愈落後」高收入階層。這個意思並不是說任何實際個體愈來愈落後，因為隨著時間經過，最底層二○％的多數人會晉升到更高的收入階層。此外，即使一個抽象統計類別落後其他的抽象統計類別，不見得代表人均實質收入下降，對於那些短暫屬於該類別的人來說，也是如此。收入底層二○％的家戶在整體收入中的占比，從一九八五年的四％下降到二○○一年的三．五％，但這並未阻止底層這些家戶增加實質收入—這還不包括一九八五年至二○○一年間脫離底層的個體。

即使論及的「富人」真的是指那些擁有大量財富的人（而不是談當前收入高的人），很多的說法或假設也不正確。至少在美國，多數富人不是因為繼承財產而致富的。一九八二年，《富比士》雜誌首次發布了四百大富豪排行榜，靠繼承財富上榜的人僅占二一％。也就是說，這些富人中，近五分之四是自己白手起家賺到財富的。到了二○○六年，《富比士》的四百大富豪中，僅不到二％是靠繼承上榜的。

儘管俗話說「富者愈富，貧者愈貧」，但二○○八年全球財產逾十億美元的富豪人數，從一千多人減至不到八百人，美國百萬富翁的人數也從九百二十萬人下降至六百七十萬人。

作者簡介

湯瑪斯・索威爾（Thomas Sowell）
一九三○年出生，美國著名保守派經濟學家。

曾任教於康乃爾大學、加州大學洛杉磯校區，並在華府著名的智庫城市研究所任職。現任史丹佛大學胡佛研究中心資深研究員。

索威爾的研究領域甚廣，包括福利經濟學、教育、政治、歷史、種族關係，以及兒童發展等等。他是芝加哥學派的代表性人物，時常被描述為黑人保守派。索威爾站在自由主義保守派立場撰寫文章，迄今出版三十幾本書，寫作主題範圍涵蓋種族、族群、教育和決策的社會政策、古典和馬克思經濟學，以及殘疾兒童的問題，廣受讚揚。

一九九〇年獲得美國企業研究所頒發的法蘭西斯．鮑伊爾獎（Francis Boyer Award），並於二〇〇二年得到美國國家人文獎章（National Humanities Medal），肯定其在經濟學、歷史學、政治學等學術領域的成就。美國知名歷史學家約翰遜（Paul Johnson）稱讚其為「美國最重要的哲學家」。

譯者簡介

洪慧芳
國立台灣大學國際企業學系畢業，美國伊利諾大學香檳分校MBA。曾任職於西門子公司與花旗銀行，目前為專職譯者。
 

※本文摘自《謬誤與真相：保守派經濟學家如何戳破執政者的美好謊言》