兆豐金前董事長蔡友才，6年前因美國裁罰兆豐銀紐約分行事件，被檢方查出以兆豐資源成立「鑒機」公司，不法獲利2.25億元，2016年依違反《金控法》、《證交法》等罪起訴；兆豐銀認為，時任董事長蔡友才和總經理吳漢卿，未盡善良管理人義務，輕忽金融檢查嚴重性，提告求償57億6千餘萬元，台北地院判兆豐銀敗訴，蔡、吳免賠。兆豐銀上訴，台灣高等法院今天（4日）改判蔡應賠償5千萬元。

根據當時起訴書指出，蔡友才2014年任職兆豐金董座期間，利用兆豐金控的公務資源，設立「隱形金控」公司即「鑒機」公司，圖退休之後建立新的金融王國。2015年3月與心腹大將、兆豐金前主秘王起梆謀劃成立「鑒機資產管理公司」，再由子弟兵謝泓源出任董事長，向原本即與兆豐銀有商業往來的潤泰集團總裁尹衍樑、寶佳集團創辦人林陳海等人招募基金，1人投資100億元。

檢方查出，2016年2月，潤泰集團旗下潤泰興、潤華染織廠，以浩鼎等上櫃公司股票為擔保品，向兆豐貸款，蔡友才利用兆豐銀核貸潤泰集團75億元的機會，將其中65.7億元以認購特別股方式匯入鑒機公司，蔡友才、王起梆等人收取行政服務費2.25億元。另外，蔡友才將不法獲利匯往海外，再涉洗錢罪。

蔡友才2016年2月收到美國紐約州金融服務署（NYDFS）金檢報告，指控兆豐紐約分行與巴拿馬分行間有174筆可疑交易疑涉洗錢，蔡友才未經告知董事會，擅自簽署「董事會已知悉嚴重性」的文件回覆美方，涉嫌偽造文書；更在2016年8月消息公布前出脫兆豐股票321張，另外王起梆出脫335張，黃士明出脫77張，3人避損分別為56萬元、136萬元、20萬元不等。

2016年5月12日至8月17日，蔡友才、王起梆將稅後淨額約1.8億不法所得，匯至蔡成立的2間境外公司的大眾銀行香港分行帳戶，再轉匯其他海外帳戶；8月19日，紐約分行被美裁罰57億消息曝光。

此外，蔡友才還涉嫌竊取兆豐營業機密，在2016年3月離開兆豐前，將兆豐對外投資、經營評估等資料經由雲端存入個人電腦。

北院適用「商業判斷法則」，認為兆豐銀無法證明蔡友才、吳漢卿有惡意目的等情事，也無法證明銀行遭裁罰與兩人行為有因果關係，判兆豐銀敗訴。

當時，台北地院一審審理兆豐銀敗訴，其中敗訴部分中2億元本息提起一部上訴。

二審高院法官則認為，美國紐約州金融檢查局（DFS）認定兆豐銀紐約分行有缺失，蔡友才未監督紐約分行的法遵制度有無符合美國當地主管機關要求、美國法規制度，害得兆豐銀被罰，說法可信。

兆豐銀紐約分行缺失，包括總行對海外分行管理功能不彰、董事會未加強督導海外分支機構法令遵循及防制洗錢、內部稽核未能確保查核品質及督促海外分行改善缺失等，高院認為這些過失是蔡友才所造成，蔡應該負損害賠償責任；吳漢卿不是業務缺失期間的總經理，不必負責。

高院法院經審酌蔡友才的過失、所造成的業務缺失、蔡友才在2014至2016年度所得總額等資料，認為兆豐銀得依民法、公司法請求蔡賠償5千萬元本息，超過此範圍則不准。本件得上訴。