國泰證券 APP在今年7月一周當機2次，導致用戶無法登入和下單，國泰證券雖承諾會精進各項服務，金管會仍開罰150萬罰緩，旗下的國泰期貨也被罰60萬元，共計210萬元。

國泰證券APP在今年7月5日、7月10日上午當機，當時正值台股盤中交易時間，導致部分用戶無法正常進行股票交易，國泰證券也向金管會通報重大偶發事件。金管會依《證券交易法》第66條第1款、第178條之1第1項第4款以及證券商管理規則第2條第2項，向國泰證券發出警告並開罰150萬元。

金管會證期局指出，證券APP不論當機10 分鐘或是1小時，都是不能忍受的，都會影響到投資人投資。經金管會詳細了解後，8月31日發布裁處書，指出國泰證券在當機風波的缺失。

裁處書指出，國泰證券憑證系統上線時未對憑證系統連線機制之系統參數進行測試，違反證券商內部控制制度標準規範，且未確實執行應用系統壓力測試作業，違反內控標準規範CC-17020電腦系統及作業安全管理相關規定。

裁處書提及，國泰證券網際網路下單服務品質作業細則未包含完整之交易安全性及穩定性規；未制定憑證系統故障復原標準作業程序，並落實執行且留存紀錄；未考量憑證虛擬主機資源共用情境，導致憑證系統資料庫主機未有足夠之資源配置。國泰期貨也因類似理由挨罰60萬元。

國泰證券表示，「對於主管機關的裁罰，國泰證券全面檢討改善，我們已進行系統效能及韌性的提升，未來持續提供客戶更好的證券服務」。