配合中國當局加強管控金融部門，中國銀行業監督管理委員會向美國花旗銀行（Citibank）下重手，祭出高達1000萬人民幣（約新台幣4500萬）罰款，主因是其違反房貸規定，加上發放信用卡的業務不夠謹慎。

監管會祭出機構史上最高罰款

中國銀行業監督管理委員會11日指出，部分花旗銀行於中國的分行，違反延長房貸時相關利息的規定。另外，他們在向低風險的客戶發放信用卡時，「謹慎度」不足。

花旗銀行香港發言人表示，已針對被提及的問題做出相應修正。

China fines Citibank, four others for breaching mortgage and credit card rules https://t.co/Er3NlW49FO

— Zyite (@ZyiteGadgets) 2017年8月14日

花旗銀行中國分行的違規情事發生在2015年前10個月。另4間中國銀行也因類似理由被罰，包括天津銀行、上海銀行、華夏銀行及中國農業銀行，總計約400萬人民幣。

中國銀行業監督管理委員會合計對5家銀行重罰1400萬人民幣，也是該機構至今金額最高的一筆罰款。另外，相較2016年監管會送出的25筆罰款，今年截至目前已來到31筆。

降低金融潛在風險

上海精品投資銀行顧問公司董事經理席佛斯(Brock Silvers)表示，監管會緊盯花旗的決定，呼應北京近來亟欲降低商業銀行的潛在金融風險。

但他認為這筆中國商業銀行史上最高額的罰款，發揮的效果並不會如外界預想的大，其暗示的更可能是北京希望一視同仁，無意對銀行產業窮追不捨。

China data shows a slowdown as Beijing’s debt crackdown takes hold https://t.co/9Li01EnDpR

— WSJ Central Banks (@WSJCentralBanks) 2017年8月14日

除銀行業被盯上，監管會的大動作代表政府在經濟成長趨緩的時期，欲積極修補金融體系內的弱點，並排除任何可能風險。從大方向來說，監管會也與安全、保險方面的監督機構合作，甚至是中央銀行，試圖擋下規模過於龐大的併購案，要求公司消減負債，並減緩資本外流的速度。

另外，中共十九大即將在今秋登場，為趕在此前解決房市過熱的問題，監管會目前正努力管控房貸借款。

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