一年一爆！去年8月公股銀行龍頭兆豐銀行紐約分行違反美國洗錢防制相關規定，慘遭紐約州金融服務署（DFS）處以台金融史上最高罰款1.8億美元，折合台幣57億罰款，日前又傳出DFS盯上台灣另一家公股銀行─華南銀行紐約分行。知情人士透露，華南銀行紐約分行在今年9月底遭美國金檢單位發現疑似違反美國《洗錢防制法》相關規定，違規情節和兆豐案如出一轍，亦同樣遭DFS發現金融監理出現問題，且提供資料亦不符紐約州金檢服務署相關規定，恐將遭美方罰款。

未通過DFS金檢　吳當傑親赴美坐鎮解危

不過，華南金控高層顯然已記取兆豐銀紐約分行遭到重罰57億的慘痛教訓，知情人士透露，9月底事發第一時間，紐約分行未通過DFS金檢訊息回報台灣總行，華南金和華南銀的官派董事長吳當傑隨即向財政部高層報告，並在10月初飛往紐約坐鎮，吳當傑不僅親自到場指揮進行危機處理，由他領軍向DFS說明華南銀總行後續改善、處理方案，向紐約州金融服務署官員表達華南銀極大的善意和誠意，吳當傑已在一個多禮拜前返台。

就吳當傑向財政部報告後續處理情況，表示DFS已初步接受華南銀的改進處理方案，危機暫時解除。不過，財政部官員研判，美方的開罰處分應該是跑不掉，只是不會發生像兆豐銀紐約分行因「犯後態度不佳，漠視DFS金檢報告」，而遭到重罰的慘事。

吳當傑否認兆豐案翻版　 強調只是例行檢查

吳當傑在20日晚間6時許接受《上報》記者詢問有關華南銀紐約分行遭DFS發現金檢問題一事，極為低調，不願意直接證實此事，僅一再強調，絕對不是像兆豐銀事件一樣，「這本來就是正常的例行性檢查，檢查中有任何意見，我們都會努力去改善」。同時，吳當傑也表示，他一向重視法制，所以會出國去各分行考察、了解分行的運作情況，但因為這種例行檢查在結果還未正式出來前，報告內容都是保密的，對於是否會遭到罰款，銀行方面也不能妄加揣測，必須尊重金檢單位的調查。

對於華南銀紐約分行傳出遭DFS發現金檢問題，華南金控董事長吳當傑態度低調，強調一向重視法制有問題就改，對是否遭罰款不願揣測。（攝影：陳育陞）

也因此，吳當傑亦認為，此時外界就傳出華南銀將遭罰款說法，對他們並不公平。

依往例違反美洗錢防制　不乏重罰1、20億元

依DFS過去因金融單位違反《洗錢防制法》而開罰的紀錄，2012年匯豐控股公司被罰19億元，2014年摩根大通銀行被20.5億元，銀行界人士表示，此次華南銀如果也是違反相關規定，恐將難逃罰款命運，罰款應該也在1、20億台幣之譜。

記取兆豐案教訓　財政部第一時間掌握

在兆豐銀案，最大問題在於台灣金融業對於內部稽查和內控機制的輕忽，而DFS發現問題回報台處理時間，又正值去年520政黨輪替政權交接前後，以致財政部和金管會高層未在第一時間掌握狀況，待8月19日深夜兆豐金控召開重大訊息說明會公布遭紐約金融服務署裁罰1.8億美元，創下台灣金融史上最高罰款，此時木已成舟，當時的行政院長林全在8月22日下令組專案小組調查，25日啟動海外金檢，但亦只能亡羊補牢了。

兆豐銀紐約分行違反美國防制洗錢法規定遭重罰，當時行政院長林全下令成立專案小組徹查。（攝影：葉信菉）

從兆豐銀紐約分行簽署的認罪合意書可以看出，兆豐紐紛分行不僅內控很差，未依美國《洗錢防制法》相關規定進行申報，而且最嚴重的是還漠視DFS的金檢報告，不予回應，因此遭到重罰。此次DFS對華南銀紐約分行進行年度例行性金檢時，亦發現在去年的業務資料中有疑似違反洗錢防制法情節，紐約分行在9月底回報台灣總行，董事長吳當傑也隨即向財政部報告，因此此次華南銀事件，財政部第一時間掌握並控管後續處理因應情況。

美DFS感受華南銀誠意　接受改善方案危機暫解

就華南銀的回報資訊，財政部研判，因董事長吳當傑親自前往處理，DFS已感受我方的誠意和善意，並接受華南銀提出的改善方案，因此危機狀況應該已經處理告一段落，整起事件亦在財政務控管之中。