兆豐國際商業銀行紐約分行涉嫌違反美國「反洗錢法」遭裁罰1.8億美元，台北地方法院檢察署分案偵辦，從紐約州金融服務管理局（DFS）官方網站檢索資料發現，兆豐紐約分行和台灣總行存在6大缺失，是DFS裁罰的基礎事實。

北檢組成的辦案團隊檢察官之一，具美國紐約州律師資格的檢察官王珮儒表示，從DFS的官方網站檢索到兩份資料，是與兆豐商銀紐約分行遭裁罰有關，第一份資料是8月19日的新聞稿，揭示紐約分行涉嫌違反紐約州反洗錢法的重點。

第二份文件是「協商命令」（Consent Order）也翻譯「協議命令」，意指經雙方同意下，「場所主人」即紐約州政府可以對違反紐約州政府相關法律規定的人，作成相關命令，是經雙方合意，當事人包括DFS、紐約分行和總行三方合意。

協商命令內容裁罰基礎事實主要有六項。

一、紐約分行被認為具有嚴重內控洗失，包括商業營運人員兼任法令遵循人員，存在責任和利益衝突；銀行法及反洗錢法之法令遵循人員均欠缺適當訓練；紐約分行的交易監控系統與政策未能定期審查監控過濾標準；部分文件未能自中文翻譯為英文，以受交易監控程序的監督。

二、未能有效解釋兆豐銀行紐約分行與行巴拿馬分行間的可疑交易。文件顯示兆豐商銀在巴拿馬開設兩間分行，與紐約分行存在密切交易，因「巴拿馬文件」之前被揭露，加上巴拿馬在國際洗錢防制組織視為高風險國家，針對DFS的疑問，紐約分行無法有效說明可疑交易。

三、 紐約分行未能實施適切的實地查核。

四、不適切的風險評估政策及程序。紐約分行整體風險評估存在嚴重瑕疵。

五、台灣總行就紐約分行欠缺謹慎監督，紐約分行未能將每季法令遵循會議紀錄轉呈給台灣總行，甚至時常以會議流程取代會議紀錄。

六、紐約分行今年3月回應DFS2月作出的審查報告，提出令人「不安」及輕視的回應。