行政院「兆豐銀行遭美裁罰案督導小組」8月31日首度開會，與會委員們認為兆豐銀和金管會都非常離譜，金管會官員兩手一攤，表示兆豐銀一直未回報，直至今年8月才知情，完全喪失金融監理功能；而兆豐銀更誇張，從金管會初步向委員們的報告可以發現，兆豐銀紐約分行早在去年1至3月間，就已遭美國紐約州金融服務署（DFS）金融檢查時，已發現兆豐銀紐約分行內控極差，100多個帳戶出現問題，往來的巴拿馬分行可能涉及洗錢及其他可疑活動，並提出警告，但兆豐銀卻置之不理，延宕直至今年2月DFS的金檢報告正式出來，卻又處置不當才東窗事發，督導小組委員直斥兆豐銀「通通惡搞」，「公司完全內控失靈！」

督導小組昨日召開第一次會議，對於兆豐銀和金管會將整個案子導引、簡化成「紐約分行經理一手遮天，金管會、兆豐銀總公司主管、董事會事前毫不知情」的結論完全不能接受。委員指出，兆豐銀並不是在今年2月DFS金檢報告出爐才能處理，而是早在去年１至3月間DFS赴紐約分行進行金融稽查時，就已發現疑似洗錢的問題帳戶，和紐約分行的內控極差等問題，並提出警告，足見兆豐銀足足延宕年一年之久，並對DFS的警告置之不理。

審視兆豐銀被控洗錢遭裁罰案，就督導小組委員們初步掌握的資料，整個事件匪夷所思，明顯人謀不贓。委員指出，就兆豐銀的內控機制應該有三層關卡均未發揮作用，第一層是去年初美國紐約州金融服務署（DFS）赴銀行金檢發現問題並警告時，兆豐銀紐約分行經理依規定必須回報通知總公司，但似未回報；又分行及總公司的稽核顯然均未發揮功能，分行稽核並未儘速向總公司回報此事，總公司稽核也未發現分行隱匿此案；另兆豐銀董事亦宣稱事前毫不知情，因此無法發揮監理功能，此一說法亦讓委員們感到不可思議。

知情人士透露，實際上，金管會官員在會議上向委員們報告說，金管會知道去年8、9月間，美國聯邦準備銀行（FRB）4人小組曾經來台，不僅拜會了金管會，也前往兆豐銀董事會，但金管會推稱當時不知FRB去兆豐銀董事會談什麼事情。如今，兆豐銀在遭美國紐約州金融服務署裁罰57億台幣，更擔心緊接著美國聯邦準備銀行也要開罰，因此委員們對於兆豐銀董事們及前董事長蔡友才、總經理吳漢卿事前不知情說法，持保留態度。

另督導小組委員也不能接受金管會官員表示兆豐銀未回報，因此他們在8月初前不知情的態度。有委員指出，金管會官員供稱因兆豐銀未回報，所以紐約分行的問題，金管會「不可能檢查出來」，委員們認為，出問題的是兆豐銀的海外分行而非子行，總公司完全可以掌握分行所有帳目資料，金管會未在年度金檢時發現問題，明顯失職。

錯失多次發現問題時機　金管會明顯失職

又委員認為，金管會明知FRB四人小組去年8、9月赴兆豐銀董事會，卻未進一步了解情況，白白錯失可能發現問題的機會；又今年2月美國DFS對兆豐銀紐約分行的金檢報告出來，兆豐銀3月回覆惹怒DFS，遭致重大裁罰，兆豐銀在今年5月將DFS的金檢報告上報金檢會，但金檢會顯未重視，直至8月1日兆豐金向金管會報告，金管會主委丁克華同日緊急向行政院長林全報告，金管會和政院高層才知悉兆豐銀捅了大簍子，又等到8月19日美方正式裁罰金額確定後，金管會當日才啟動調查，從去年8、9月到今年2月和5月，金管會一再錯失可能發現兆豐銀問題時機，因此委員們多認為，金管會輕忽懈怠兆豐銀的金融監理業務，明顯失職。

金管會官員亦向委員們坦言，因兆豐銀紐約分行的問題帳戶多以中南美洲人士或西班牙文開戶、留存金融資料，這些海外個人帳戶想要追查並不容易，金管會向督導小組委員們承諾兩週後提出全案調查報告。

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