今年8月19日因兆豐銀紐約分行遭美方重罰57億台幣，兆豐銀海外分行涉洗錢案情事才爆發，兆豐金前董事長蔡友才原本一再辯稱「沒想到美國這事會這麼嚴重」，但除了檢方和新政府所屬部會的調查案情逐漸廓清，蔡友才在今年3月底原本看似正常的請辭案，原來是急著在事情惡化時跳船離開，又原本看似正常的兆豐持股買賣，也在檢方和政院查出蔡友才明確事先知情且故意不作為後，也從正常股票交易成了檢方扣住蔡友才的內線交易罪證了。

10日凌晨蔡友才及其核心幕僚、兆豐金董事會前主秘王起梆以涉違《證交法》內線交易，分別以300萬元、200萬元交保，並遭檢方限制出境；行政院專案小組也在10日下午召開的會議中，決議要求立即對蔡友才提起民事求償訴訟。520甫接接掌金管會的主委丁克華，11日到致理科技大學出席「大專生金融就業公益專班」，他給學生們上的第一堂課講題就是「金融服務業之社會責任」，課堂上，丁克華語重心長地說，「自私自利是人的天性，但自利不能違法」，法律上「不以不知而不罰」，而且「只要違法，就一定會留下痕跡」。

透過檢方和政院專案小組督促相關部會加緊調查結果，拆穿了蔡友才在今年8月事發後的諸多卸責辯辭和謊言，調查顯示，蔡友才在今年3月底辭去兆豐金董事長職務前，明確知悉兆豐銀紐約分行涉及洗錢案，但蔡友才從去年6月至今年3月底卸任前，始終不動如山，知情卻堅持不作為，拒絕配合美方金檢動作，拒絕由總行授權提供巴拿馬分行帳戶資料給美方，任令事態持續惡化。

知情人士說，實際上美方從去年1至3月的金檢過程，發現紐約分行和巴拿馬分行間疑似洗錢行為等諸多問題後，曾多次要求紐約分行提供巴拿馬分行的帳戶資料，但蔡友才始終不予理會。其實美方給予兆豐銀至少3次挽救紐約分行重罰命運的機會，但都被蔡友才推拒門外。

美方處罰態度已定　但蔡卻採不配合態度

專案小組發現，去年6月1日紐約分行曾向總行回報DFS金檢發現缺失，蔡友才卻只是將紐約分行的函文簽存不作為；去年10月5日，美國聯邦準備銀行4人小組來台赴兆豐銀，已嚴正告知兆豐金、兆豐銀副總極有可能對其紐約分行採取「監理行動」，但專案小組認為，蔡友才當時其實是刻意躲避美國聯準會的拜會，儘管蔡宣稱他是因當時立法院有行程，才由副總代為接待，但其實雙方會面時間可以商議，蔡友才是「故意避不見面」。

至於今年2月9日，美國紐約州金融服務署（DFS）對紐約分行提出金檢報告，指紐約分行有疑似洗錢交易未申報，違反美國反恐反洗錢相關法令等，當時美方處罰兆豐銀紐約分行態度已定，但裁罰金額未定，蔡友才依然採取不配合態度。

董事無奈：那次董事會根本看不出嚴重性

令專案小組委員們氣憤的是，蔡友才為了順利「無責」脫身，甚至臨辭職卸任前，於3月24日召開董事會，完成形式上的告知程序，將DFS的金檢報告夾在董事會諸多報告案中，儘管蔡才友事後辯稱，「我在3月24日的董事會上報告行動方案，跟美方回覆會半年內改善，分行也回稱沒問題，我才坦然辭職離開，中間隔了4個多月，現在要罰這麼重，我都不知道後來他們是怎麼處理的？」

專案小組委員直指，這是蔡友才的卸責之辭，調查發現，大部分的董事根本在那次董事會中看不出該份報告的嚴重性，多數董事看不出端倪，甚至表示沒有印象會中曾提出這份金檢報告，這也正是專案小組要求官股董事全面更換的主因。

但專案小組指出，其實在該份美方金檢報告中，美方已明確告知兆豐銀將紐約分行降低評等，且是從「滿意」的第二級一口氣降為「劣等」的第四級，此事其實對銀行是非常嚴重的事情，但蔡友才卻只是在董事會上輕描淡寫的夾帶報告，蔡友才明顯對董事會刻意隱瞞、淡化紐約分行事件，此失職事證非常嚴重。結果兆豐銀紐約分行向DFS提出一份不知所云的回覆報告，導致8月19日慘遭重罰。

即因諸多事證顯示，蔡友才明顯是知情而故意不作為，且早在去年6月就已知情，但他卻任令兆豐銀由紐約分行重罰事件遭到重挫，他自以為完美的脫身計劃，因他在卸任兆豐金董事長後的買賣股票套利動作露了饀，也讓自己身陷內線交易的違法醜聞中，誠如丁克華所言，「只要違法，就一定會留下痕跡」。

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