政府戮力推動洗錢防制機制，防止台灣淪為國際犯罪者洗錢天堂，以免影響國際評比，衝擊金融活動。首當其衝的銀行業積極配合，但也認為政府仍有精進空間，包括一度挨轟「擾民」的客戶資料更新作業、建置政治人物辨識資料庫，以及強化各部會間橫向溝通管道等，將有助業界洗錢防制工作事半功倍。

台商偷賣石油給北韓　金管會警覺通報後迅速制裁

歷經兆豐案慘痛經驗，台灣洗錢防制機制一度引發關注，並加速立法院完成審議《洗錢防制法》修正案。巧合的是，修法完成隔年（106年），就爆發高雄油商、比利恩油品集團負責人陳世憲，遭控違反聯合國禁運私下賣油給北韓案，當時銀行業配合金管會作業，依照國際制裁決議首度啟動制裁，不僅落實國際洗錢防制規範，同時展現台灣洗錢防治決心。

還原該案過程，106年12月中旬金管會以密件函文，通知國內各行庫，「比利恩18號（Billions No 18）」貨輪疑與北韓船隻進行原油交易，違反聯合國安理會第2375號決議，各行庫為此啟動金流調查程序；同年12月底，聯合國安理會將Bunker's Taiwan名下的比利恩18號列為指定制裁名單；隔年1月，由法務部長召集的資恐防制審議會，旋即依《資恐防制法》將比例恩18號實質受益人陳世憲、Billions bunker、Bunker's Taiwan集團列為制裁名單，首度啟動制裁，進行資產凍結，不論是伙食費用、醫藥費用等，必須提報資恐審議會通過才能動支。

台灣為「亞太防制洗錢組織」（Asia/Pacific Group on Money Laundering,APG）創始會員國之一，洗錢防制機制相對嚴謹。銀行業人士直指，加上台灣亦參與防制跨國洗錢犯罪聯盟—艾格蒙聯盟（Egmont Group），會員國建立相互合作與資訊分享平台，就連前總統陳水扁家族海外洗錢案也是因國外情資回報才曝光。行政院洗錢防制辦公室、金管會等主管機關更經常鼓勵各行庫，發現有疑義就回報，倘若為真將分送調查，否則併入交付處理。

政府頻祭措施防洗錢　政策施行仍需平行整合

政府積極落實國際洗錢防制規範要求，打擊不法犯罪，杜絕洗錢，以利經濟發展，銀行界咸認，相關作為還有精進空間。像是今年農曆年期間，正巧為APG評鑑期，政府指示各行庫，要求民眾須臨櫃更新客戶資料，否則將暫停帳戶自動化交易服務，引發民怨；未料，評鑑結束後，行政院卻直指銀行此舉擾民，讓各行庫猶如啞巴吃黃蓮，裡外不是人，還得自行處理大批客訴。

此外，有些案例金管會要求向上提報，各行庫提報至調查局後卻遭打槍、不予處理，令銀行業頗為無奈，希盼主管機關強化彼此橫向溝通管道，別讓他們做白工。

最讓銀行業最痛苦的，莫過於主管機關要求辨識高達18項樣態的政治人物資料，包括立委、特定層級軍人等。由於相關名單皆為外購資料庫，幾乎都是英文名單，銀行業屢屢被糾正辨識錯誤，或是資料太過簡略，公文往來相當耗費時間，呼籲政府直接出面建置中文資料庫。