時間：2016/08/22

兆豐金控旗下兆豐銀行紐約分行因涉嫌洗錢，違反美國《銀行保密法》及《反洗錢法》等規定，遭美重罰新台幣57億元，意外掀起兆豐金案。歷經3個多月的調查，台北地檢署12月2日偵結，最後依違反《金融控股公司法》等罪，起訴在押的前董事長蔡友才、前主秘王起梆與兆豐銀紐約分行經理黃士明，並建請法院分別求處12年、10年及4年的刑期；至於鑒機資產管理公司前董事長謝泓源則獲緩起訴。

2012年，美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐銀紐約分行進行金融檢查，最後以兆豐銀存在內控缺失，且未能有效解釋與行巴拿馬分行間可疑交易等6大理由，裁罰兆豐銀紐約分行新台幣57億元，北檢8月22日正式立案偵辦兆豐金案。

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北檢指出，前董事長蔡友才任內大舉借貸給潤泰集團，3月閃退兆豐金後，協助潤泰集團總裁尹衍樑收購中信金控股權，並在由潤泰集團間接出資的鑒機資產管理公司擔任董事長，還延攬左右手王起梆、謝泓源出任執行長及投資長，連兆豐銀泰國分行董事長魏美玉也被找去當監察人，儼然是兆豐金班底移植。

隨即，鑒機資本額從80億元暴增至200多億元，令北檢懷疑鑒機涉以不實文件超貸。8月23日，檢方大舉搜索兆豐金總部，並調閱蔡友才辭職相關資料，當午，以證人身分傳喚蔡友才到案說明，蔡在應訊後轉為被告。之後，北檢再於9月9日與10月4日發動2次搜索，並約談蔡友才、王起梆、謝泓源等人。

檢方指出，蔡友才對美方來查兆豐銀涉洗錢一事瞭若指掌，卻未積極處理，致銀行蒙受損失；此外，檢方也發現4月初，蔡友才與王起梆持有的兆豐金股票數量疑似出現變動，涉及《證卷交易法》、《金融控股法》、《銀行法》等罪嫌重大，10月5日收押蔡、王2人；謝泓源則涉偽造文書罪以20萬元交保。

同時，為追查蔡友才曾刻意向兆豐金董事會隱匿DFS金檢缺失，檢調10月14日以被告身分傳喚兆豐銀紐約分行經理黃士明，調查是否違反內線交易法令，追查黃是否配合蔡隱匿重大訊息，訊後以120萬元交保。

兆豐金案擴及範圍廣，偵查期間，北檢不僅曾約談過財政部前部長張盛和，時任金管會主委的丁克華更因此黯然下台，由高雄銀行前董事長李瑞倉火速接任。前第一夫人周美青為免遭無妄之災，也在10月7日正式請辭兆豐金控旗下兆豐慈善基金會副董事長及中國商銀文教基金會執行長的職務。

另外，曾遭金管會專案小組質疑「大有問題」的兆豐金董事會，在一連串的壓力下，董座徐光曦上任15天後便請辭，由第一金控前董座張兆順接任，而董事會也在9月上旬完成大換血，反洗錢專家洪文玲入列。

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